خبير نمو الخدمات المصرفية الرقمية اليومية وحسابات التوفير والجاري (CASA)

الوصف

1. الحوكمة وإدارة البرامج - تنسيق وقيادة فريق العمل متعدد الوظائف (تجربة العملاء، الرقمية، تقنية المعلومات، العمليات، التسويق، التجزئة، نظم معلومات الإدارة، الامتثال، الموارد البشرية، المالية). - تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية الفردية وعلى مستوى الفريق؛ امتلاك تقويم الحوكمة بما في ذلك التزامن اليومي/الأسبوعي للفريق الأساسي وإيقاع اجتماعات اللجنة التوجيهية. - إدارة مسارات التصعيد وسجلات المخاطر وحل المشكلات عبر جميع مسارات العمل. - بناء وصيانة لوحة تحكم تحليلية لتتبع عمليات تسجيل الدخول اليومية، وتكرار المعاملات، ورصيد حسابات التوفير والجاري لكل عميل، ومقاييس مشاركة العملاء. 2. تجزئة العملاء وعرض القيمة - تحليل السلوكيات المالية، والأرصدة، واستخدام المنتجات، وأنماط المعاملات للشرائح ذات الرواتب وغير ذات الرواتب. - مقارنة عروض الخدمات المصرفية اليومية والميزات والحوافز في البنوك السعودية النظيرة. - تصميم عروض مميزة للشرائح ذات الرواتب وغير ذات الرواتب، والشرائح الذهبية والماسية - بما في ذلك ميزات الادخار/الاستثمار المخصصة، وحدود المعاملات المرنة، والخدمات المصرفية الرقمية، وخدمات مديري العلاقات الافتراضيين للشرائح ذات القيمة العالية. - إجراء وتجميع المقابلات ومجموعات التركيز مع العملاء للتحقق من جاذبية العرض وأهميته ووضوحه. - قيادة تحليل التكلفة والعائد للمزايا المقترحة للجدوى المالية والمواءمة الاستراتيجية. 3. تحويل فتح الحسابات - رسم خريطة رحلة فتح الحساب الحالية؛ تحديد نقاط الألم، والتوقفات، والتسليمات اليدوية، والتأخيرات. - مقارنة أفضل ممارسات فتح الحسابات ومعايير الخدمات المصرفية الرقمية للبنوك السعودية النظيرة. - إعادة تصميم رحلة مبسطة تعتمد على الرقمية أولاً - بما في ذلك الانتقال من تطبيق Verse للشباب إلى الخدمات المصرفية بالتجزئة الكاملة. - الإشراف على بناء تجربة المستخدم وواجهة المستخدم (UX/UI) وتحديد متطلبات تقنية المعلومات؛ إدارة تنفيذ تقنية المعلومات الشامل. - قيادة التجربة التجريبية، وقياس معدلات التبني وأوقات الإنجاز، والتكرار قبل الإطلاق الكامل. 4. تعزيز القنوات الرقمية - رسم خريطة رحلات عملاء الخدمات المصرفية الرقمية عبر منصات الهاتف المحمول والويب. - تحديد وتوثيق التناقضات في تجربة المستخدم وواجهة المستخدم (UX/UI)، ونقاط الاحتكاك، وميزات الخدمات المصرفية اليومية المفقودة. - تحديد أولويات فرص التحسين حسب تأثير العميل، وجهد التنفيذ، والأهمية الاستراتيجية. - تطوير مواصفات مفصلة للمبادرات ذات الأولوية وإجراء جلسات تسليم لفرق تسليم الهاتف المحمول والويب. 5. برنامج الولاء - تحليل تكرار تسجيل دخول العملاء، وأنواع المعاملات، وأحجامها، وأرصدة حسابات التوفير والجاري لتحديد السلوكيات المستحقة للمكافأة. - مقارنة هياكل برامج الولاء (النقاط، استرداد النقود، المزايا المتدرجة) في البنوك النظيرة. - تصميم برنامج المكافآت - تحديد آليات الكسب والاسترداد، ومستويات المزايا، والتكامل عبر نظام BAB البيئي. - دمج نظام الولاء مع منصة ولاء بطاقات الائتمان. - الإشراف على الإطلاق التجريبي؛ مراقبة معدلات التبني والتحسين بناءً على الملاحظات. 6. التأمين المصرفي - تحديد أهداف التأمين المصرفي والمواءمة بشأن نموذج الشراكة/التوزيع (حصري مقابل غير حصري). - إجراء تحليل السوق ونمذجة الجدوى المالية/العائد على الاستثمار. - قيادة تحديد الشركاء، والتفاوض التجاري، وإتمام الاتفاقيات. - إدارة عملية موافقة مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) من البداية إلى النهاية. - الإشراف على تكامل واجهة برمجة التطبيقات (API) والنظام لرحلات ما قبل البيع، والبيع، وما بعد البيع. - ضمان جاهزية القناة والموظفين بما في ذلك التدريب والشهادات التنظيمية لموظفي المبيعات. 7. بناء القدرات والتواصل - تصميم وتقديم برامج تدريبية لفرق الفروع، والمبيعات الهاتفية، ومركز الاتصال، والفرق الرقمية حول العروض الجديدة، والعمليات، ومتطلبات الامتثال. - تطوير إرشادات الاتصال، ونصوص المبيعات، ومواد المشاركة الداخلية.

ما ستقوم به

• • - قيادة نمو الخدمات المصرفية الرقمية اليومية وحسابات التوفير والجاري (CASA) من خلال إدارة البرامج متعددة الوظائف، وإعادة تصميم رحلات الخدمات المصرفية الرقمية، وتعزيز تجربة المستخدم للقنوات الرقمية. مسؤول عن تصميم برامج الولاء، وإدارة شراكات التأمين المصرفي، وبناء القدرات التنظيمية من خلال التدريب.

المتطلبات

يتطلب خبيرًا في الموضوع قادرًا على إدارة تحولات الخدمات المصرفية الرقمية المعقدة والموافقات التنظيمية داخل السوق السعودي. يجب أن يمتلك مهارات تحليلية قوية لتجزئة العملاء والقدرة على قيادة تنفيذ تقنية المعلومات الشامل لمنتجات الخدمات المصرفية بالتجزئة.

الأسئلة الشائعة